"美 역사상 가장 큰 금융 사기"…FTX는 어떻게 몰락했나

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뱅크먼 프리드,  2017 년 김치프리미엄으로 돈 벌어
2019 년  FTX  설립 직후부터 고객 돈에 '손'
알라메다에 마이너스 계좌 내주기도
美 검찰, 사기 등 8개 혐의로 기소...최대  115 년형 [이데일리 임유경 기자] “미국 역사상 가장 큰 금융 사기 사건이다” 파산한 글로벌 가상자산 거래소  FTX  사건을 맡은 미국 뉴욕남부연방검찰 검사의 말이다. 한 때  320 억 달러( 42 조 1000 억원)의 기업가치를 인정받은 회사의 최고경영자( CEO )였던 샘 뱅크먼 프리드는 바하마 감옥에서 미국 송환을 기다리는 신세로 전락했다. 뉴욕검찰이 적용한 혐의가 모두 인정될 경우 최대  115 년형을 받게 된다.

미국 증권거래위원회( SEC )와 상품선물거래위원회( CFTC )가 낸 민사소송도 그를 기다리고 있다.  SEC 는 뉴욕남부연방지방법원에 제출한 소송 서류에서 뱅크먼 프리드가 처음부터 고객 돈에 손을 댔고, 수년간 지속해왔다고 지적했다.

뉴욕검찰의 기소장과 금융 규제 당국의 소송장을 살펴보면,  FTX 의 몰락은 뱅크먼 프리드를 중심으로 한 몇몇 이너서클의 고객 대상 사기 행각, 방만한 경영의 결과물인 것으로 드러났다.

샘 뱅크먼 프리드 (사진= ABC 뉴스)

뱅크먼 프리드,  2017 년 차익거래로 돈 벌어...한국 ‘김치프리미엄’ 적극 활용

뱅크먼 프리드는  2017 년  11 월 캘리포니아 버클리 한 사무실에서 가상자산 헤지펀드 알라메다 리서치를 설립했다.  MIT 를 졸업하고 유명 퀀트 트레이딩 회사인 제인 스트리트 캐피털에서 근무한 그는,  MIT  동창인 개리 왕과 함께 가상자산 산업에 뛰어들었다. 알라메다는 차익거래로 돈을 버는 업체였다. 한 거래소에서 더 낮은 가격으로 비트코인을 사고, 다른 거래소에서 더 높은 가격으로 판매해 차익을 남기는 것이다. 공교롭게도 한국은 뱅크먼 프리드와 왕에게 큰 수익을 안겨준 시장이 됐다. 그들은 한국과 다른 지역의 가격 차를 이용해 큰 돈을 벌었다. 이런 이유로 그들에게 “김치 스왑”라는 닉네임이 따라붙었다.

2019 년  FTX  설립 후 한 달 만에 고객 돈에 ‘못된 손’

뱅크먼 프리드와 왕, 그리고  UC 버클리 졸업생 니샤드 싱은  2019 년 4월 글로벌 가상자산 거래소  FTX 닷컴을 설립한다. “혁신적인 기능과 반응형 플랫폼, 신뢰할 수 있는 경험을 제공한다”는 점을 앞세웠다.  FTX 는 출범 초기부터 상당한 고객 자금을 보유하고 있었다.  2019 년 하루 선물 거래량만 1억 달러(약  1300 억 원)를 초과하는 경우가 많았다.  CFTC 에 따르면 뱅크먼 프리드는  FTX 닷컴을 설립한 지 불과 한 달 만에 고객 돈에 손을 대기 시작했다. “내부 이너서클 몇몇을 제외하면 아무도 모르게 고객 자산을 활용하고 있었다”는 게  CFTC 의 조사 결과다. 특히 관계사인 알라메다는  FTX  고객이 예치한 가상자산을 자신들의 투자 활동에 쓴 것으로 확인됐다.

기업이 합법적으로 고객의 자산을 활용해 투자하는 ‘재담보 설정( Rehypothecation )’이 아니었다. 어떤 허가나 동의 없이 고객의 자산으로 도박에 가까운 투자를 했다.  FTX 는 이용 약관에 “고객이 허용하지 않는 한  FTX 나 알라메다가 고객 자산을 어떤 용도로든 사용하는 것을 금지한다”고 명시했지만, 전혀 지켜지지 않았다. “알라메다가 고객 돈을 사용한 건 사기로 간주된다”고  CFTC 는 지적했다. 뉴욕검찰도 뱅크먼 프리드가  FTX  설립 초기부터 고객 자금을 사용해 투기성 자금을 조달했다고 봤다.

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