증권 거래 및 암호화폐 관련 서비스를 제공하는 미국 로빈후드가 법적 준수에 관한 문제를 지적받아 3,000만 달러(약 345억원)의 벌금을 낼 것으로 알려졌다. 월스트리트 저널 등을 인용한 코인포스트가 22일 보도했다.
뉴욕주 금융서비스국(NYDFS, 뉴욕주의 정부기관. 뉴욕보험, 은행, 금융서비스법의 적용을 비롯해 금융서비스 및 제품을 규제하고 있다)은 2020년 7월부터 자금세탁 방지와 사이버보안 관련 문제를 놓고 로빈후드를 조사하기 시작했다고 한다.
보도에 의하면, 로빈후드는 다음과 같이 성명을 냈다.
“로빈후드 크립토(로빈후드의 암호화폐 부문)와 뉴욕주 금융서비스국은 원칙적인 화해에 이르렀다. 로빈후드 크립토는 벌금으로서 3,000만 달러를 지불하고, 향후에는 제삼자에 의한 감독을 받는다.”
로빈후드에 따르면, NYDFS는 “리스크 평가 정책이나 절차에 있어서의 결함, 사고 대응(비상시의 대응 준비) 및 사업 계속 계획의 결여, 애플리케이션 개발에 있어서의 보안의 결함에 대해 동사를 문제시하고 있었다”고 한다.
NYDFS는 로빈후드에 대해서, 고객 기본 데이터의 수집이나, 경제 제재에 관한 거래의 리스크 평가를 포함한 자금 세탁 방지 프로그램 등을 실시하는 것을 요구하고 있다.
또한 해킹이 발생했을 때를 위해 사이버 보안과 긴급 대응 계획을 유지하도록 의무화했다.
[FINRA와 SEC에서도 벌금]
로빈후드가 물어야 할 벌금은 이번 것이 전부가 아니다. 미 금융산업규제국(FINRA)은 로빈후드가 2016년 이후, 그 유저에 대해서 「오해를 부르는 정보를 유저에게 부주의하게 전하고 있었다」라고 하고 있어 7,000만 달러( 약 805억원)에 이르는 벌금을 부과하고 있다.
「 사용자가 증거금으로 거래할 수 있는지의 정보」 「옵션 거래에 대해 유저가 직면하는 손실의 리스크」 등 여러가지 측면에서 부정확하고 오해를 부르는 정보를 주고 있었다고 한다. 또한 플랫폼이 정지하는 것을 막는 기술면의 관리도 실시하지 않았다고 지적했다.
특히, 2020년 3월에 미 주식시장이 대폭 반발했을 때에 발생한 시스템 다운에 대해 「가장 심각한 사례」라고 한다.
2020년 12월에도 미 증권거래위원회(SEC)가 사용자에게 부정확한 정보를 알려줬다고 해서 로빈후드에게 6,500만 달러(약 747억원)의 벌금을 청구한 바 있다.
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